多贷网当为他人担保导致征信出现问题并影响个人贷款时，解决方法如下：
1. 查明原因：
了解被担保人是否有贷款逾期或失信行为，导致担保人征信受损。
查看被担保人的违约记录，了解具体违约情况。
2. 联系债权机构：
与贷款机构或担保机构联系，了解具体债务情况和还款要求。
表明愿意代为偿还债务，或协商其他还款方案。
3. 与被担保人协商：
沟通被担保人的情况，了解其失信的原因和还款意愿。
协商双方承担债务比例，或要求被担保人尽快偿还债务。
4. 主动还款：
如果被担保人无力偿还债务，担保人可以主动代为偿还，以修复征信。
确保及时还款，避免造成进一步的信用受损。
5. 提出异议：
如果担保人认为征信记录不准确或存在错误，可以向征信机构提出异议。
提供相关证明材料，说明担保情况和被担保人违约原因，以修正征信记录。
6. 建立良好的信用记录：
在修复征信期间，保持良好的还款习惯。
准时缴纳水电费、信用卡账单等，积累正面信用记录。
避免过度负债或过多信用查询，以免影响征信评分。
通过及时处理问题、协商还款并建立良好的信用记录，担保人可以逐步修复征信，恢复贷款资格。需要注意的是，修复征信需要时间和努力，应保持耐心和积极主动的态度。
给别人担保导致征信出问题不能贷款怎么办理
给别人担保看似是热心助人，但如果担保人出现逾期还款等违约行为，担保人的征信报告也会受到影响。一旦征信出现问题，可能会导致个人贷款申请被拒。
如果因担保导致征信出问题，解决办法如下：
1. 及时催促主债务人还款：担保人应及时催促主债务人履行还款义务，避免因拖欠还款而影响自己的征信。
2. 协商债务重组：如果主债务人无力偿还债务，担保人可以尝试与债权机构协商债务重组，将欠款金额分期偿还，降低还款压力。
3. 代偿债务，向主债务人追偿：如果协商不成，担保人可以代偿债务，然后再向主债务人追偿。追偿时，可通过法律途径起诉主债务人。
4. 向征信中心异议申诉：如果担保人的征信报告有误，可以向人民银行征信中心提出异议申诉，要求纠正不准确的信息。
5. 等待征信修复：在上述措施都无效的情况下，担保人只能等待征信修复。通常情况下，不良征信记录会保留5年，在此期间内贷款申请可能会受到影响。
需要注意的是，担保是一个重大的法律责任，在担保前应谨慎考虑自己的经济能力，避免因担保而损害自己的征信。同时，应选择信誉良好的主债务人，并明确约定担保责任。
担保引发的征信受损，贷款受阻怎么办？
给别人担保本是出于义气，却可能因担保对象失信而导致自身征信受损。当出现此类情况时，贷款受阻，该如何应对？
了解情况，确定责任
应及时了解担保对象未按时还款的具体情况。若是担保对象故意拖欠，可考虑通过法律途径追回欠款，并要求对方承担违约责任。
及时申诉，维护权益
如果担保对象无力还款，导致担保人承担了连带责任，则担保人的征信将受损。此时，应及时向征信机构申诉，提供相关证明材料，说明自身并非恶意欠款。
积极还款，修复征信
如果申诉无果，担保人需及时偿还债务。还清欠款后，应向征信机构申请更新征信记录。征信修复是一个漫长的过程，需要持之以恒地按时还款，避免其他不良行为。
征信查询，避免重复担保
征信受损期间，应避免频繁查询个人征信报告。过多查询会引起贷款机构的警觉，影响贷款申请。同时，避免再次为他人担保，以免进一步恶化征信状况。
贷款受阻，另辟蹊径
虽然征信受损会影响贷款，但并非完全无法贷款。小额贷款、助业贷款等产品对征信要求较低，可以作为临时融资渠道。还可以考虑找信用良好的亲友作担保，或提供额外的抵押物以提高贷款获批率。
给别人担保需谨慎，一旦发生征信受损，应及时应对。积极申诉、还款，并做好征信修复工作。如有贷款受阻的情况，不妨另辟蹊径，寻求其他融资渠道。切记，维护征信至关重要，避免不必要的影响，保护自己的经济利益。
当您为他人的贷款提供担保时，贷款逾期会对您的信用产生负面影响。
逾期损害
降低信用评分：贷款逾期会降低您的信用评分，这会影响您未来获得信贷和贷款的能力。
产生负面记录：逾期付款将记录在您的信用报告中，并可能持续长达七年。
限制信贷额度：信用评分降低和负面记录可能会限制您获得信贷的额度和利率。
影响程度
逾期对您的信用影响的程度取决于逾期的时间和严重程度。
30天以内：短期逾期可能不会对您的信用评分造成重大损害。
30-90天：中期的逾期会对您的信用评分造成更大的影响。
90天以上：长期的逾期会严重损害您的信用评分，并可能导致债务催收。
如何应对
如果您为担保的贷款逾期了，请采取以下措施来减轻影响：
立即联系贷方：沟通逾期的原因并探索付款计划。
及时付款：一旦您有能力，请尽快偿还逾期款项。
处理负面记录：如果您认为逾期记录不正确，请联系征信机构。
建立良好的信贷习惯：持续按时支付其他信贷账户，并保持良好的信贷利用率。
请记住，为他人担保贷款时，您要承担贷款逾期的风险。谨慎决策，并确保您有能力承担担保的义务。
