多贷网借贷期限内可以调整和变动的利率称为浮动利率。
浮动利率与一个基准利率挂钩，如中国人民银行规定的贷款市场报价利率（LPR）。当基准利率变化时，浮动利率也会相应地调整。
浮动利率具有以下特点：
灵活性：浮动利率可以根据市场利率的变化而快速调整，有利于贷款人和借款人适应市场变化。
风险：浮动利率存在利率上升的风险，这可能导致借款人还款负担加重。
稳定性：浮动利率通常比固定利率更稳定，因为其与基准利率挂钩，而基准利率一般由权威机构规范。
在借贷期限内，如果合同规定利率可以调整，则贷款人可以根据浮动利率的调整来改变借款利率。
浮动利率通常适用于以下类型的借贷：
信用贷款
房屋抵押贷款
商业贷款
短期贷款
在选择浮动利率时，借款人需要仔细考虑利率上升的风险。如果借款人无法承受利率上升的压力，则可以使用固定利率贷款。
利率是借贷活动中的核心要素之一，它通常在借贷期限内保持不变。在某些情况下，贷款合同中会规定利率可以在一定条件下进行调整和变动。这种利率称为可调整利率（Adjustable-Rate Loan，简称ARL）。
可调整利率的特点在于，其利率水平不是固定的，而是根据市场基准利率进行调整。常用的市场基准利率包括：伦敦银行同业拆放利率（LIBOR）、中国人民银行贷款基准利率（LPR）等。
可调整利率贷款合同中通常会约定利率调整的周期和幅度。例如，利率可能每半年或每年根据基准利率的变化进行调整，幅度不得超过某个上限或下限。
借贷人选择可调整利率贷款的原因主要有两点：一是利率可能低于固定利率贷款，在利率下降时可以节省利息支出；二是利率可以在利率上升时随着基准利率调整，避免利息成本大幅上升。
不过，可调整利率贷款也存在一定的风险。如果利率上升幅度过大，借贷人的利息支出也会随之大幅增加，带来额外的财务压力。因此，借贷人需要在选择可调整利率贷款之前，充分评估自己的风险承受能力和市场利率走势。
