多贷网不法贷款中介专项整治报告
一、整治背景
近年来，不法贷款中介活动猖獗，加剧了金融风险，损害了社会稳定。为有效遏制该乱象，开展不法贷款中介专项整治势在必行。
二、整治目标
本次专项整治旨在规范贷款中介市场，打击不法贷款中介违法行为，营造健康有序的金融环境。
三、整治措施
1. 清理整顿: 清理无证经营、资质不全的贷款中介机构，并责令其停止违法活动。
2. 严厉打击: 重点打击违规收费、欺诈骗贷、暴力催收等不法行为，依法追究相关责任人的刑事和民事责任。
3. 完善监管: 建立健全贷款中介监管机制，加强信息共享和多部门协作，提高监管效能。
4. 加强宣传: 通过媒体和网络等渠道大力宣传不法贷款中介的危害性，提高社会公众防范意识。
四、整治成效
通过专项整治，有效遏制了不法贷款中介活动，净化了贷款中介市场，维护了金融秩序。截至目前，已清理取缔无证经营机构XX家，立案查处违法案件XX起，逮捕犯罪嫌疑人XX人。
五、下一步工作
下一步，将继续保持专项整治高压态势，巩固整治成效，建立长效监管机制，确保贷款中介市场健康有序发展。同时，加强与金融机构、市场监管部门和公安机关等部门的合作，形成打击不法贷款中介活动的合力，切实维护金融安全和社会稳定。
随着金融风险的不断上升，银行开展不法贷款中介专项治理势在必行。
不法贷款中介通过虚假宣传、诱导欺骗等手段，为不具备贷款资质的借款人提供贷款服务，扰乱金融市场秩序，损害银行信誉和金融消费者合法权益。为此，银行高度重视不法贷款中介治理工作，采取多项措施加强监管，严厉打击违法违规行为。
一是加大监测力度，加强事前预防。通过大数据分析、风险预警等手段，实时监测不法贷款中介活动，及时发现疑似违法违规线索，防患于未然。
二是完善制度流程，强化事中控制。建立健全贷前审核、贷中管理、贷后跟踪等全流程风险管理机制，严格把关贷款申请人资质，加大对贷款中介的审核力度，杜绝不合格客户的贷款申请。
三是加大宣传力度，提高社会公众防范意识。通过多种渠道宣传不法贷款中介的危害，提醒金融消费者谨慎对待贷款中介，提高其识骗防骗能力，自觉抵制不法贷款中介的欺诈行为。
四是联合执法部门，加大处罚力度。与公安、工商等执法部门密切合作，严厉打击不法贷款中介欺诈、扰乱金融秩序的行为，对违法违规行为予以重罚，形成严厉打击的高压态势。
通过开展专项治理，银行将进一步净化贷款市场环境，保护金融消费者合法权益，维护金融市场的稳定。借款人应提高警惕，通过正规渠道办理贷款，切勿轻信不法贷款中介的虚假承诺。
不法贷款中介专项治理行动方案
一、行动目标
严厉打击各类不法贷款中介活动，净化贷款市场环境，维护金融秩序，保护社会公众合法利益。
二、行动范围
全市范围内从事贷款中介业务的各类机构和个人。
三、行动时间
2023年3月至12月
四、治理重点
1. 无照无证经营：未取得人民银行颁发的《金融许可证》或备案，擅自从事贷款中介业务。
2. 发布虚假或误导性广告：夸大宣传贷款额度、利率、还款期限等信息，诱骗消费者借贷。
3. 收取不合理费用：收取高额居间费、保证金、手续费等，侵害消费者权益。
4. 违规放贷：与非法金融机构合作放贷，或提供虚假信息帮助借款人贷款。
5. 暴力催收：对逾期借款人进行暴力威胁、骚扰或其他非法催收手段。
五、工作措施
1. 加强监管执法：人民银行、银保监局、市场监管局等部门加强监管执法，对发现的不法行为依法严肃查处。
2. 联合打击整治：加强与公安、法院等部门协作，形成治理合力，打击贷款中介领域的违法犯罪行为。
3. 畅通举报渠道：设立举报专线，鼓励社会公众积极举报不法贷款中介行为。
4. 加强宣传教育：开展消费者维权宣传，提高公众对不法贷款中介的识别能力和防范意识。
六、保障措施
1. 加强领导，明确责任。各级政府高度重视，建立健全联防联控机制，明确各部门职责。
2. 规范执法，依法办案。严格执法程序，强化证据收集，依法对违法行为进行处罚。
3. 加强舆论监督，形成震慑。通过媒体曝光、典型案例宣传等方式，形成对不法贷款中介行为的舆论监督和社会谴责。
4. 畅通申诉渠道，保障合法权益。建立申诉渠道，及时处理消费者投诉举报，保障合法权益。
